TÉRMINOS DE REFERENCIA
SERVICIOS DE CONSULTORÍA INDIVIDUAL PARA REALIZAR LA EVALUACIÓN INTERMEDIA DEL PROYECTO CATASTROPHIC MICROINSURANCE REGIONAL , ATN-ME-14618-RG y ATN/AS-14641-RG.
- ANTECEDENTES
El proyecto busca contribuir a fortalecer el mercado financiero centroamericano con instrumentos de gestión de riesgos adecuados para el manejo de desastres naturales y diseñados para la población productiva económicamente vulnerable. Se espera que al término del proyecto, los países objeto del proyecto cuenten con un ecosistema favorable para la implementación de mecanismos financieros innovadores que permitan a los pequeños productores vulnerables a cambio climático manejar sus riesgos de manera comprehensiva. Para ello, se desarrollará un modelo integral que vincula la oferta y la demanda para microseguros contra desastres naturales y estrategias de reducción de riesgos, basado en alianzas estratégicas entre instituciones públicas y privadas y en elementos innovadores de tecnología.
El objetivo del proyecto es desarrollar un modelo integral que contendrá: i) la visión pública y privada conjuntada para propiciar un ecosistema que potencie a la industria de los microseguros como mecanismo de manejo de los riesgos derivados de los desastres naturales; ii) una plataforma para uso del sector privado, basada en metodologías e instrumentos financieros y no financieros acorde con las necesidades de cada uno de los países; y iii) incidencia y educación financiera sobre el manejo de riesgo y uso de los microseguros para la protección del cliente.
La institución Microinsurance Catastrophe Risk Organisation SCC (MiCRO), especializada en promover soluciones innovadoras de seguros para poblaciones productivas y vulnerables, fue creada para promover la gestión de riesgos a través de la conectividad de los productores de bajos ingresos con los mercados de seguros.
En esta línea de pensamiento, el componente 1 pretende propiciar el conocimiento y someter a juicio de los estamentos públicos, las alternativas en desarrollo por el sector privado para el manejo de riesgos sistémicos generados por desastres naturales. Se promoverán instancias de diálogo y coordinación entre las entidades públicas. Dentro de los principales resultados está la armonización y coordinación de políticas públicas con los intereses del sector privado para el desarrollo de la industria.
Mediante el componente 2, se fortalecerá la cadena de valor de los seguros, a través de apoyo para la creación o fortalecimiento de las condiciones institucionales y de innovación tecnológica a nivel de los reaseguradores, aseguradores y agregadores (en esta última categoría las organizaciones de microfinanzas, cooperativas de ahorro y crédito, bancos y corredores de seguros, entre otros), para la intermediación de los microseguros y del programa de prevención y reducción de riesgos motivados por desastres naturales. Se incluye un proceso de incidencia y capacitación a través de la incorporación de las redes de microfinancieras, asociación de bancos y la federación de cooperativas, quienes bajarán el conocimiento a la base productiva de cada uno de los países en la región.
Para la puesta en práctica de este modelo de intervención, mediante el componente 3 se fortalecerá la capacidad institucional de MiCRO para expandir el modelo de negocios de microseguros contra desastres naturales en la región de Centroamérica; establecimiento de un sistema de información que permita el monitoreo y gestión de resultados de la industria de microseguros en la región.
Con el objetivo de capturar el conocimiento y dar a conocer las lecciones y mejores prácticas que se generen a raíz de la implementación del modelo, el proyecto incorpora el componente 4 Gestión de conocimiento y comunicación, entre los principales resultados: contribuir a llenar las principales brechas de conocimiento del sector asegurador: el modelo de negocios y el proceso de alianzas y coordinación interinstitucional requerido para el éxito; disposición de la metodología y contenidos propios para continuar con el proceso de educación financiera sostenido por parte de las distintas instituciones vinculadas en la cadena de los seguros.
El Proyecto dentro de su planificación tiene contemplado realizar una evaluación intermedia y una final, razón por la cual se hace necesario contratar los servicios de un consultor experto en la temática para que realice la evaluación intermedia.
- OBJETIVOS DE LA CONSULTORÍA
Objetivo General
Preparar un informe de evaluación de medio término, en el que se evaluará el desempeño en la ejecución del proyecto, estableciendo el nivel de avance y logros en materia de objetivos de desarrollo, componentes, cumplimiento de indicadores, actividades, capacidad institucional de la agencia ejecutora y sostenibilidad. Esta consultoría permitirá, tanto a MICRO como al Banco, evaluar el progreso del proyecto y tomar las medidas correctivas que pudieran ser requeridas.
Objetivos Específicos
a) Evaluar el grado de avance en el cumplimiento de los objetivos, resultados e impactos esperados con la ejecución de los componentes del Proyecto, de conformidad con los indicadores establecidos en la matriz de marco lógico del Proyecto y otros indicadores adicionales que se puedan obtener, por parte del consultor, y que permitan valorar el logro de los resultados de la matriz.
b) Identificar las fortalezas y debilidades de MICRO, como agencia ejecutora del proyecto, y proponer medidas y alternativas de mejora institucional para potenciar el alcance de las metas y objetivos del Proyecto.
c) Evaluar la evolución de los indicadores (cuantitativos y cualitativos) sobre el desempeño del proyecto en los países de influencia del proyecto.
d) Evaluar los sistemas, procedimientos e instrumentos desarrollados e implementados en el marco del Proyecto, para el fortalecimiento de la capacidad institucional y operativa de MICRO
e) Evaluar la sostenibilidad del proyecto desde una perspectiva institucional, financiera y del contexto socioeconómico.
f) Identificar los factores claves que necesitarán atención para mejorar las posibilidades de sostenibilidad de los resultados del proyecto.
g) Describir las principales lecciones aprendidas (positivas y negativas) suscitadas durante la ejecución del Proyecto.
- PRINCIPALES ACTIVIDADES A DESARROLLAR
El Consultor será responsable de realizar una investigación, análisis y presentación de los logros y resultados del proyecto. Se requiere que todo el proceso de evaluación se realice bajo un enfoque constructivo y de evaluación formativa. La investigación será desarrollada a nivel de la Agencia Ejecutora, consultores contratados en el marco del proyecto, beneficiarios directos y otros actores que sean identificados.
Las actividades principales a realizar son las siguientes:
a) Elaborar el plan de trabajo detallado (incluyendo el cronograma) para efectuar la evaluación intermedia, el cual deber debe incluir la propuesta metodológica a ser utilizada y los temas claves a ser abordados durante el desarrollo de la evaluación completa.
b) Revisar la documentación relevante del Proyecto (Convenio de Cooperación, Marco Lógico, Informes de Progreso, Planes de Trabajo, Presupuestos, Planes de Adquisición, Informes de Consultores y productos entregados, Informes de Auditoría y otra documentación que respalda la ejecutoria del proyecto).
c) Elaborar el Plan de Trabajo de los servicios de consultoría y la Metodología de Evaluación y presentar a la Unidad Ejecutora del proyecto y al BID para su discusión y aprobación.
d) Examinar sobre la base de las actividades programadas y ejecutadas el grado de avance y los resultados obtenidos a la fecha de la evaluación intermedia.
e) Realizar entrevistas y reuniones de trabajo con autoridades de MICRO, directivos de las organizaciones representativas de los actores involucrados, empleados operativos de la contraparte técnica del Proyecto, así como de otros actores e informantes clave (clientes y beneficiarios directos del Proyecto), para evaluar los alcances, resultados y logros, camino al cumplimiento de los objetivos de desarrollo del proyecto.
f) Identificar las fortalezas y debilidades institucionales asociadas a la ejecución del Proyecto.
g) Evaluar las acciones de diseminación de los resultados y actividades del proyecto.
h) Formular recomendaciones en general para mejorar la efectividad en la ejecución del Proyecto.
i) Preparar un borrador de informe final de consultoría y realizar una presentación formal a las autoridades de la Agencia Ejecutora para su discusión y retroalimentación.
j) Preparar y presentar la versión final del Informe de Evaluación intermedia (en duro y en versión electrónica).
- PRODUCTOS ESPERADOS DE LA CONSULTORIA
a) Informe Final de Evaluación que contenga un análisis de la información recabada enfatizando el análisis en aspectos de eficiencia, eficacia y relevancia del proyecto, en consonancia con los objetivos de esta consultoría. El informe de la evaluación Intermedia, deberá ser presentado en original y copia en duro y en versión electrónica, los cuales será entregado al contratante para su consideración y aprobación.
b) Un plan de acción para dinamizar la ejecución del proyecto en función a los objetivos de desarrollo del proyecto.
- METODOLOGÍA
a) Recolección y revisión de documentos del Proyecto
El Consultor revisará los documentos relevantes del Proyecto que le proporcionará la Agencia Ejecutora, así como cualquier otra información de interés que a su vez él requiera para efectos de poder evaluar con objetividad el desempeño en la ejecución del Proyecto. A continuación se listan algunos documentos a entregar al Consultor, aún cuando se puedan solicitar o suministrar otros que sean requeridos:
- Documento de Proyecto
- Convenio de Cooperación Técnica suscrito entre el Ejecutor y el BID
- Marco Lógico del Proyecto
- Reglamento Operativo del Proyecto
- Informes Semestrales de Progreso
- Planes Operativos
- Informes de Consultoría y productos entregados en el marco de cada Componente.
- Informes de visitas de inspección y de seguimiento del BID
- Informes de Auditoría de Estados Financieros de la Agencia Ejecutora y del Proyecto
- Informes de desembolsos y reportes financieros de salida del Sistema Contable (contabilidad visual)
- Conciliaciones del Fondo Rotatorio y de las cuentas bancarias del Proyecto
- Informes de Cartera
- Correspondencia enviada y recibida asociada a la ejecución del Proyecto.
b) Visitas de campo y entrevistas con actores vinculados al Proyecto
El consultor realizará visitas in situ a las oficina del Ejecutor para realizar entrevistas a fondo, inspección y análisis de las actividades del Proyecto, y también se entrevistará con beneficiarios del Proyecto, con el propósito de evaluar la eficiencia y eficacia de las intervenciones realizadas por el Proyecto. Asimismo, podrá realizar entrevistas presénciales o vía audio o tele conferencias con personeros del equipo de diseño y formulación del Proyecto del BID/FOMIN. El Consultor deberá validar sus instrumentos de recolección de información con las autoridades del Proyecto.
c) Preparación del Borrador e Informe Final de la evaluación
- El Consultor preparará un borrador del informe final de evaluación Intermedia, lo circulará para comentarios y retroalimentación de la Agencia Ejecutora. Sin perjuicio de ello, preparará una presentación ejecutiva de los principales resultados, conclusiones y recomendaciones recogidos en dicho informe.
- El informe final de la evaluación intermedia, tomará en consideración, en lo que sea pertinente, los comentarios y observaciones presentados por las autoridades y el personal involucrado del Ejecutor.
- Al informe de la evaluación intermedia también se incorporará como documento anexo un Plan de Acción para garantizar la puesta en marcha de las principales recomendaciones formuladas en el marco de la evaluación intermedia. Este Plan de Acción será preparado en forma conjunta con el Ejecutor.
- ESTRUCTURA MÍNIMA DEL INFORME DE LA EVALUACIÓN INTERMEDIA
El Informe de Evaluación intermedia, deberá contener como mínimo el siguiente esquema de contenidos:
- Resumen Ejecutivo.
- Introducción (contendrá básicamente los objetivos de la evaluación, metodología utilizada, condicionantes y limitantes del proceso de evaluación).
- Descripción del Proyecto Evaluado (Antecedentes del Proyecto, objetivos, componentes, organización y gestión, actores y beneficiarios y el contexto socio económico del Proyecto, enfatizando sobre su evolución y las expectativas del cumplimiento de los objetivos de desarrollo del Proyecto al momento de la evaluación final).
- Análisis y Resultados de la evaluación. Dando respuesta a los criterios de evaluación establecidos y al enfoque integral de la evaluación desarrollada, se deben revelar los hallazgos y las interpretaciones sobre las interrogantes de evaluación planteadas.
- Conclusiones de la Evaluación.
- Orientadas a introducir mejoras en la gestión del Proyecto, deben ser concretas y precisas.
- Lecciones Aprendidas. Negativas y Positivas, en este último caso, enfatizar en aquellas buenas prácticas que puedan retroalimentar la gestión de la Agencia Ejecutora
- Anexos. Incluir términos de referencia, metodología de evaluación, plan de trabajo y cronograma, herramientas e instrumentos de recolección de información aplicados, plan de acción para la puesta en marcha de las principales recomendaciones formuladas por el Evaluador.
- LUGAR DE PRESTACIÓN Y DURACIÓN DE LA CONSULTORÍA
La consultoría se desarrollará en Guatemala y El Salvador y tendrá una duración estimada de 45 días de trabajo efectivo (15 días de trabajo de campo en El Salvador y Guatemala teniendo que movilizarse a las ciudades de los beneficiarios del proyecto) y un estimado de 30 días de trabajo en la sede del consultor. La logística de transporte hacia las localidades de los beneficiarios del proyecto será proporcionada por la Unidad Ejecutora del Proyecto (Este tema dependerá de la negoción que se proponga, queda a criterio de la Unidad Ejecutora del Proyecto).
- PERFIL PROFESIONAL
Para el desarrollo de la presente consultoría se requiere de un consultor internacional “senior” con título universitario a nivel de licenciatura en Economía, Administración de Empresas, Finanzas u otras carreras vinculadas a la temática de la consultoría, quien debe reunir las calificaciones mínimas siguientes:
a) Preferiblemente con estudios de post-grado o maestría en temas de desarrollo económico y/o gestión de proyectos, gestión empresarial, derecho u otras áreas afines al proyecto.
b) Tener experiencia general no menor de 8 años como consultor internacional en la ejecución y evaluación de proyectos relacionados con el tema de seguros inclusivos, microseguros, o seguros contra catástrofes naturales.
c) Deseable experiencia en ejecución de proyectos financiados por BID y con conocimiento de las políticas sobre ejecución de proyectos y dominio de técnicas de análisis de proyectos, incluyendo la herramienta de Marco Lógico.
- CARACTERÍSTICAS DE LA CONSULTORIA
- El Consultor será responsable ante el Coordinador del Proyecto y la Especialista del FOMIN a cargo de la supervisión del proyecto, quienes supervisarán el trabajo que realice durante el tiempo de duración de la consultoría.
- El Consultor, para el desarrollo de su consultoría, coordinará acciones con el personal de la Unidad Ejecutora del Proyecto, en especial con el Coordinador del Proyecto y la contraparte técnica de MICRO, así como el personal de apoyo operativo; pero, tendrá al Coordinador del Proyecto como su contacto principal, quien apoyará al Consultor en la recolección y entrega de información requerida para realizar la evaluación intermedia del Proyecto.
- El presupuesto para esta consultoría es de US____, bajo una modalidad de “suma alzada”, en pago por sus servicios de consultoría para el desarrollo de la evaluación intermedia del Proyecto, los cuales serán pagados en la forma siguiente:
(i) Primer pago de 30% del monto contratado, a la firma del contrato y entrega del plan de trabajo detallado (incluyendo el cronograma y metodología);
(ii) Un segundo pago de 40% del monto contratado a la entrega del primer borrador del informe de evaluación intermedia; y,
(iii) Un tercer y último pago de 30% del monto contratado a la entrega del Informe Final de la Evaluación Intermedia y aceptación por parte de la Especialista del BID/FOMIN.
Pueden enviar todas sus propuestas a:
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